Verificación De Cuenta (KYC) En BSpin
BSpin solicita KYC para confirmar identidad, dirección y titularidad del método de pago antes de permitir ciertas operaciones. El proceso se completa desde el área de cuenta, en la sección de verificación, subiendo fotos o escaneos legibles.
- Identity (ID/Passport): Pasaporte o documento nacional de identidad vigente. BSpin pide imagen a color, sin recortes, con las cuatro esquinas visibles y datos legibles; si el documento tiene dos caras, se suben ambas. El nombre y la fecha de nacimiento deben coincidir con los datos del perfil.
- Address proof: Factura de servicios (luz, agua, gas, internet fijo), extracto bancario o certificado de empadronamiento. Debe mostrar nombre completo, dirección y fecha de emisión; BSpin acepta documentos emitidos dentro de los últimos 90 días. No se aceptan capturas editadas ni documentos sin membrete o sin fecha.
- Payment method: Si el depósito o retiro se hace con tarjeta, BSpin puede pedir foto de la visa o mastercard mostrando solo los últimos 4 dígitos y el nombre; se cubren los dígitos centrales y el código de seguridad. Con monederos como skrill o neteller, se pide captura o comprobante donde aparezca el nombre del titular y el correo o identificador de la cuenta. En retiros, BSpin puede solicitar el método usado en el depósito para confirmar titularidad.
La verificación se activa al solicitar el primer retiro, al superar ciertos importes acumulados de depósitos o retiros, al detectar cambios de datos (nombre, dirección, correo) y cuando el sistema marca actividad de riesgo (por ejemplo, múltiples intentos de pago fallidos o uso de varios métodos de pago en poco tiempo). También puede pedirse de forma puntual si la información del perfil no coincide con los documentos.
El plazo de revisión suele ser de 24 a 72 horas desde el envío correcto de los archivos. Si falta una cara del documento, la imagen está borrosa o el comprobante de domicilio supera los 90 días, BSpin rechaza la solicitud y el tiempo se reinicia tras la